Marketero · Entrevistas
If You Have Less Than $10,000 Saved. Please Watch This Video...
28 ideas de marketing sacadas de «If You Have Less Than $10,000 Saved. Please Watch This Video...», de Alex Hormozi. Sobre todo de estrategia y decisiones…
- 28 ideas despiezadas
- Fuente Alex Hormozi
- Dura 27 min
- Publicada en 2024
Ver la entrevista entera en YouTube
De qué habla
Las 28 ideas de esta entrevista se reparten así entre las etapas del marketing. El reparto es lo que distingue una entrevista de otra: dice en qué se detuvo de verdad quien hablaba.
Las 28 ideas, con su cita y su minuto
Cada una está sacada de un punto concreto de la entrevista. El enlace del titular lleva a
la página de esa idea, donde se ve quién más la dice por separado; el del pie salta al
segundo exacto del vídeo para que la compruebes tú.
Convierte tus gastos fijos en días de trabajo al mes
Estrategia y decisiones de negocioEn lugar de mirar los gastos en dinero, tradúcelos a tiempo. Si ganas unos 100 dólares al día después de impuestos y trabajas 22 días al mes, un leasing de 600 dólares significa que trabajas 6 de esos 22 días solo para el coche con el que vas al trabajo; si además pagas 1.200 de alquiler, ya vas por 18 de 22 días consumidos por costes fijos. Verlo así hace evidente cuánto de tu vida está comprometido y qué gastos…
neighborh that shouldn't be it you've got to look at how that translates into time it translates into future money so there's the two big measuring sticks I want you to use is if you can translate all the stuff you have so like that car is a $600 a month lease that you have right that means that let's say that you make $100 a day right say 12250 hour okay let's say and that's let's say that's post tax so you're at 15 or something like that okay that means that if you work 4 weeks a month 22 days of work days in a month you're working six of your 22 days for the car that you drive to work with…
Escúchalo en el minuto 14:21
Invertir en tu capacidad de producir rinde más que invertir en el mercado
Estrategia y decisiones de negocioEntre poner dinero en un índice o en ti mismo, el hablante elige sin dudar en sí mismo, porque tu habilidad para ganar usando el dinero siempre supera al rendimiento del mercado. El ejemplo: 10.000 dólares en el S&P al 10% te dan 1.000 al año; esos mismos 10.000 en una máquina quitanieve te llevan de limpiar 3 entradas al día a limpiar 20, multiplicando por siete tu capacidad de facturar cuando tocas puertas. La…
if I to pick between the two Bar None not even close I'd invest in me because your ability to earn more using money is going to always be higher than the S&P 500 even know so let's say that you put $10,000 into the S&P 500 and it grows 10% you have 1,000 bucks great let's say instead you take the $10,000 and I said that working that extra shift well maybe instead of uh uh shoveling snow you buy a snowblower and now the snowblower takes you from doing three driveways a day to doing 20 when you knock doors and say Hey you know snow blow your your driveway for you with 7ex your earning capacity…
Escúchalo en el minuto 24:20
Paga primero la deuda que liquidas más rápido, no la de mayor interés
Estrategia y decisiones de negocioCon varias deudas (por ejemplo al 20%, 15% y 10%), la lógica dice atacar la del 20%, pero la psicología dice atacar la que puedas liquidar antes. Como igualmente vas a pagarlas todas, conviene ordenarlas para acumular victorias rápidas y sostener el hábito, en lugar de esperar nueve meses a cerrar la grande. Si la de mayor interés además es la más rápida de liquidar, es doble victoria. Esto aplica sobre todo a deuda…
control all right step two which is you can begin paying off debt there's two ways of thinking about paying off debt there's The Logical way and the psychological way I would recommend the psychological way so let's say that you've got three different uh you know cards than you owe you've got one that's 20% one that's 15% almost 10% okay logic would state that you should go after the 20% but psychology would state that you should go after the one that you can pay off fastest so my recommendation despite the fact the most first you're going to pay them all off eventually and you've been…
Escúchalo en el minuto 8:35
Automatiza la inversión y ponle fricción al gasto
Estrategia y decisiones de negocioInvierte un 15% del ingreso bruto en activos que suban con el tiempo, y hazlo por diseño y no por fuerza de voluntad: automatiza las transferencias de ahorro e inversión para que salgan primero, antes de cualquier otro gasto, y añade fricción a gastar. La regla es hacer difícil gastar y fácil ahorrar e invertir.
overti so step five is invest 15% of pre-tax income pre-tax income into stuff that's going to go up over time now the way that I like to think about this is automate Investments frictional lie spending so basically you make it hard to spend easy to save easy to invest and so I like to take the things that have to get have to get saved have to get invested off the top before I begin everything else right now
Escúchalo en el minuto 20:12
Estrategia y decisiones de negocioEl primer paso es juntar entre 1.000 y 5.000 dólares, que no son un verdadero colchón sino la prueba de que aprendiste a ahorrar; el objetivo real es tener de 3 a 6 meses de gastos de vida en una cuenta que pague intereses (hoy hay opciones al 5% o 6%). La razón de existir del fondo es que los imprevistos no son impredecibles en frecuencia: en un año aparece aproximadamente uno al mes, solo no sabes cuál será. Ese…
temporary status so step one save for an emergency fund and so these steps are one sa for your work fund which is basically between $1,000 and $55,000 so reason that so many people don't hit their savings goals is because something happens right and so it's like have a wor for when your AC breaks or when your carburetor needs to be replaced the thing is is that things that are unexpected you can expect them to happen you just don't know which one it's going to be because if you look at a year it's like about once a month they'll have something unexpected her and you know it's going to cost…
Escúchalo en el minuto 3:30
Estrategia y decisiones de negocioAntes de comprar algo, calcula cuánto valdría ese dinero invertido hasta tu jubilación. Un par de zapatillas de 200 dólares comprado a los 25 años equivale, con 40 años al 9% anual y sin aportes adicionales, a más de 6.000 dólares a los 65. La pregunta de decisión pasa a ser: ¿pagarías 6.000 dólares por estas zapatillas? Y como 130 de esas compras suman un millón, la regla vale para todo el consumo repetido.
I'm going to show you something really quick if you have a $200 pair of Jordans that you really want to buy now you might want to buy them today and let's say you're 25 years old you're like I I deserve these I work really hard for them okay fine but that $200 invested just in the S&P 500 we're that actually is yeah $200 per shoes and we're going to give it 40 years we're going to make our return 9% additional cation zero instead of buying that $200 pair of shoes when you were 65 it could be over $6,000 if you just invested in the S&P so if you wouldn't buy those shoes for $6,000 then maybe…
Escúchalo en el minuto 5:21
Estrategia y decisiones de negocioEl gasto personal alto no solo consume dinero: bloquea las apuestas empresariales, porque si tu riesgo personal es demasiado alto no puedes permitirte el riesgo de negocio, donde sí hay potencial de subida. Vivir con casi nada aumenta tu número de intentos: el hablante dice haber tenido nueve negocios y siete sociedades fallidos, y poder volver a levantarse porque no tenía una estructura de vida cara que sostener…
that in a couple years and so that's personal risk now business risk if you take good business risk there's upside the thing is is that sometimes you can't take this business risk because your personal risk is too high and so for me my whole life I've tried to jam this risk as low as I possible good so that I can go on the offensive on the business swing and if I hadn't had the basics there I would not have been able to take that shot and I sold those businesses that lost everything two more times if I had had to go into debt just to live then I would have never been able to take their second…
Escúchalo en el minuto 6:37
La escalera completa: de gastar menos que lo que ganas a invertir en ti
Estrategia y decisiones de negocioEl orden propuesto es: gastar menos de lo que se ingresa, aumentar la capacidad de generar ingresos, segmentar y liquidar las deudas caras para frenar el interés compuesto en contra, desarrollar el hábito de ahorrar algo, pagar primero las deudas pequeñas, luego acumular un colchón mayor, reestructurar la deuda de la vivienda para amortizarla más rápido y, cuando eso está en marcha, pasar a la ofensiva con turnos…
worth and so I I say this because wealth is a decision it's something that you can control and it starts with spending less than what you make it's about increasing your earning capacity segmenting and paying off the things that are that are that are dumb to be paying for locking in the negative compounding against you and blocking those so that you you can start the positive compounding developing the simple habit of saving something then paying off smaller ones then saving up bigger ones then getting a little bit more on the offensive restructuring house debt so that you can pay it off…
Escúchalo en el minuto 23:37
Un 15% adicional a tu educación, y la primera formación debe pagarse sola
Estrategia y decisiones de negocioAdemás del 15% que va a inversión, destina otro 15% del ingreso bruto a tu propia formación, porque aumenta tu capacidad de generar ingresos. El objetivo de la primera inversión educativa es recuperar exactamente lo que costó: en cuanto reemplazas ese coste, todo lo demás es ganancia y a partir de ahí se dobla la apuesta. El día que dejas de invertir en tus habilidades es el día en que decides que no quieres ganar…
I still would have another bucket there that would be education that I would invest in if you're like man let's talk about the S&P 500 I don't know if I have the the money for that right and to be to do educational stuff it's like well spend less and if like I can't spend less you can always spend less right um but you can still split it and say okay I'll put 15% pre tax into investing I'll put another 15% pre- tax into my education cuz that going to increase your capacity cuz listen as soon as you can replace what it cost you in education for that investment everything else is gravy it's…
Escúchalo en el minuto 20:43
Revisa tus cuentas todos los días hasta que la volatilidad deje de tener sentido
Medición y experimentosMirar los saldos a diario te da pulso sobre el dinero: sabes qué entra y qué sale, sientes el impacto de cada gasto y detectas en qué áreas conviene gastar más porque están devolviendo retorno. El hablante dice que dejó de revisar sus cuentas cada día recién cuando la empresa superó los 20 millones, porque a partir de ahí la volatilidad diaria dejaba de significar nada.
so next one is a little money habit still underneath step five is you want to check your accounts daily so this is something that I recommend for everybody who's basically before your savings schol um I stop looking at my accounts every day once we cross like 20 million that was when I literally stopped checking every day cuz the volatility sto making sense it make sense anymore but you want want to have a pulse for your money and so you want to know you want to you want to know what's coming in what's going out like you want to you want to feel that and when you're looking at expension like…
Escúchalo en el minuto 21:38
Pagar la tarjeta al 24% es el mejor retorno garantizado que existe
Estrategia y decisiones de negocioMucha gente persigue retornos del 9% o 10% en la bolsa mientras arrastra tarjetas de crédito al 24% en su contra. Ese 24% es un rendimiento negativo garantizado, a diferencia del rendimiento bursátil que es incierto, así que lo primero y más fácil es eliminar la deuda cara antes de intentar invertir: no conviene competir de frente contra el interés compuesto cuando juega en tu contra.
people don't do the math on compounding but like right now so many people are trying to get 10% 9% returns in stock market with their credit cards 24% against them and so the easiest thing you can do right at the beginning will pay off the things that are guaranteed 24% negative returns they're guaranteed it's amazing they're guaranteed returns against you being wealthy compound interest is the Eighth Wonder in Charlie M and you want to face off head-to-head against the Eighth Wonder World against your gos bad idea so the thing is that if
Escúchalo en el minuto 2:54
El reto de no comprar nada: quitar la fricción cero del gasto
Estrategia y decisiones de negocioDurante un periodo no compras absolutamente nada más allá de los gastos fijos ineludibles (alquiler, seguro, gasolina, cuota del coche) y la comida comprada en supermercados de descuento con almuerzo llevado de casa. Lo importante es hacerlo estructuralmente imposible: desconectar la tarjeta de crédito de Amazon y salir de casa sin la billetera, de modo que no exista forma física de pagar por un impulso.
that don't make sense so challenge number one is the buy nothing challenge it's very simple you just buy nothing so disconnect your credit card from Amazon leave your wallet at home when you go to work have no way to pay for stuff if your gas if your insurance rent car payment if buy food at discount grocery stores you pack your lunch that's all if you buy nothing it is as austere or hard
Escúchalo en el minuto 0:38
Estrategia y decisiones de negocioAhorrar unos 10 dólares al día, es decir 250 dólares al mes, compuesto al 9% durante 40 años da aproximadamente un millón de dólares; 500 dólares al mes dan 2,1 millones. La regla sirve como mapa mental: multiplica por cuatro tu ahorro mensual en cientos y tienes tus millones futuros. Y con una tasa de retiro segura del 4% sobre un millón puedes vivir con unos 80.000 dólares al año sin tocar el capital.
hopefully drag through why this is so important so you got to save about 10 bucks a day for you to get a million dollars in 40 years so the ma is $250 a month that you would put away and the compounds at 9% then you can be a million in 40 years that feels so so easy to do the only thing easier is not doing and if you were to just put $500 a month away at $500 a month you'd be at 2.1 million in 40 years now to be clear most people can live on about 4ish per and that's with never touching the principle at some point you can start unwinding it and spending the money right but at 4% which is very…
Escúchalo en el minuto 10:07
Estrategia y decisiones de negocioAhorrar unos 10 dólares al día, es decir 250 dólares al mes, compuesto al 9% durante 40 años da aproximadamente un millón de dólares; 500 dólares al mes dan 2,1 millones. La regla sirve como mapa mental: multiplica por cuatro tu ahorro mensual en cientos y tienes tus millones futuros. Y con una tasa de retiro segura del 4% sobre un millón puedes vivir con unos 80.000 dólares al año sin tocar el capital.
hopefully drag through why this is so important so you got to save about 10 bucks a day for you to get a million dollars in 40 years so the ma is $250 a month that you would put away and the compounds at 9% then you can be a million in 40 years that feels so so easy to do the only thing easier is not doing and if you were to just put $500 a month away at $500 a month you'd be at 2.1 million in 40 years now to be clear most people can live on about 4ish per and that's with never touching the principle at some point you can start unwinding it and spending the money right but at 4% which is very…
Escúchalo en el minuto 10:07
Estrategia y decisiones de negocioTrabajar 30 días seguidos, 12 horas diarias, sin fines de semana ni días libres. No pretende ser sostenible, y por eso son 30 días y no el resto de tu vida: el objetivo es descubrir que puedes trabajar más de lo que creías y que aguantar una semana o dos sin descanso no te mata. Combinado con dejar de gastar, el efecto es doble, porque el tiempo en que normalmente gastarías dinero pasa a generarlo: reduces lo…
now this works really well when paired with the the uh the 30 by2 all right so 30X 12 working challenge is basically you work 30 days straight no weekends 12 hours a day and you don't take days off now what happens is now everyone like that's not sustainable that's why I said 30 days not the rest of your life the point is is that you'll realize at the end of days that you can work harder than you thought you could you can go a week or two without taking a day off and you're not going to die cuz Believe It point is is that if you stop spending all your money and then you take all the time when…
Escúchalo en el minuto 26:03
Ofrécele a tu jefe trabajar más: muchas empresas pagan más porque tienen trabajo pendiente
Estrategia y decisiones de negocioPara conseguir el ingreso extra no hace falta cambiar de vida: puedes tomar un turno adicional, conducir para Uber o, más simple, decirle a tu jefe que tienes tiempo disponible y preguntarle si puedes asumir parte del trabajo de otro puesto a cambio de más paga. Muchas veces, si te ofreces a trabajar más, la empresa te paga más, sencillamente porque tiene más trabajo del que puede hacer. Así se sacan 1.000, 2.000 o…
works you take on an extra job you work an extra shift you make an extra $2,500 a month that means you drive Uber you you say you go to your boss and say I have more time can I do someone else's job or can I look at other jobs and take portions of that for more pay and a lot of times if you just offer to work more businesses will pay you more because they have more work to do and so you can make an extra ,000 $2,000 $3,000 a month
Escúchalo en el minuto 22:34
Estrategia y decisiones de negocioLa forma más rápida de salir de la deuda del coche es comprar uno más barato al contado y entregar el que tienes; si es un leasing, devolverlo y comprar un usado de unos 5.000 dólares. Conviene negociar, mirar el Carfax y elegir modelos con seguro y coste medio de reparación bajos, y si hay varios coches en casa, bajar a uno solo: hay familias con hijos que comparten un coche. Lo que se paga con las cuotas es…
dtic if you have a car I would recommend getting rid of that uh and trading it down easiest way to pay off your car is pay off a chaper car and trade in the one that you have just just you're so that seems the way to step forward which is eliminate risky spending so if you have a car lease turn it in all right and then buy a $5,000 cler all right so 5 Grand 10 grand in cash again you paid off some debt now trade that thing in had own every car we had in cash and all we had bought and used I think my first few cars all had uh over 100,000 W that was just how I thought cars negotiate look for a…
Escúchalo en el minuto 9:48
La riqueza es un ratio entre lo que ganas y lo que necesitas
Estrategia y decisiones de negocioNo eres rico por cuánto facturas sino por la distancia entre lo que ingresas y lo que necesitas para vivir. Por eso conviene mantener el gasto deliberadamente bajo en relación al ingreso, incluso cuando el ingreso crece mucho: el hablante cuenta que ganando 2.000 dólares al mes compartía habitación en una casa con seis compañeros, y que cuando ya ganaba un millón de dólares al mes vivía con menos de 15.000, con un…
taking $2,000 a month me personally I was in a house with six roommates and I split my bedroom with one roommate and at each other like every night when I was making a million dollars a month I was living on less than 15 and so the key takeaway that shifted how I thought about making money and more importantly keeping money is that well wealth is actually a ratio between what you earn and what you need and the number one rule of money is spend less than you make and so I always like being super super conservative with my expenses relative to what I make because I don't even when I was making…
Escúchalo en el minuto 1:07
Vivienda: alquilar más barato, o refinanciar y pasar a hipoteca fija a 15 años
Estrategia y decisiones de negocioSi alquilas, baja a lo más barato que puedas. Si tienes hipoteca es más difícil salir, así que refinancia si los tipos están más bajos y, si no lo están, intenta pasar a una hipoteca fija a 15 años para amortizarla lo más rápido posible. El objetivo es tener casa y coche pagados: cuando desaparecen esas dos cuotas, la capacidad de generar dinero empieza a acumularse porque solo trabajas dos días al mes para cubrir…
it down right so the next one is uh is around mortgages if you're renting you want to downgrade to something that's cheaper as cheap as you possibly can if you have a mortgage that you can afford uh harder to get out of that and so you can refinance if they're if the rates are lower if they're not lower then you want to try and get a 15-year fixed and that way you can just try and pay it down as fast as possible the idea is that you just want to pay the house off and now we don't have to worry about it that living in a cash B for house uh is very chill but you're learing okay my car is paid…
Escúchalo en el minuto 19:19
Los primeros 100.000 dólares son los más difíciles (y hoy son 150.000 o 200.000)
Estrategia y decisiones de negocioCita a Charlie Munger: los primeros cien mil dólares son durísimos, pero hay que conseguirlos como sea, caminando a todas partes y comprando solo con cupones; después se puede aflojar un poco el acelerador. El hablante añade que, ajustado por inflación desde que se dijo la frase, ese umbral hoy está más cerca de 150.000 o 200.000 dólares. La utilidad práctica es fijar ese primer umbral y ponerlo en una hoja de…
so I'll just read you a quote from Charlie W he said the first 100 Grand is a but you got to do it I don't care what you have to do if it means walking everywhere not eating anything that wasn't purchased like a coupon find a way to get your hands on a underr after today e off the gas a little bit you mind you he said this years ago so it's probably close to150 maybe $200,000 today and so I say this because you want to make it fun and so I gave you my little story about the doorm earlier put it on an excelion if I save this much every month if I save this much every month and see how quickly…
Escúchalo en el minuto 18:46
Al principio se trata de eliminar, no de sumar
Estrategia y decisiones de negocioLa pregunta útil no es qué estás dispuesto a hacer para ser millonario, sino qué estás dispuesto a dejar: gente, gastos, postureo, la necesidad de aparentar. Lo único que se interpone en recortar los costes fijos es el ego. El hablante lo ilustra con su propia historia: vendió su piso, cruzó el país en coche, alquiló una habitación por 400 dólares al mes y terminó viviendo dentro de su gimnasio para no pagar dos…
people hate is your ego and when I said earlier that I'm not going to ask you to do something I haven't done I was a white color consultant who saved $50,000 and I had a condom and I then got rid of that and then basically moved into my far drove across the country didn't have a place to live uh had a guy like basically allow me to rent my bedroom for $400 a month and then I like I my my gym R which is $5,000 but I was like Jesus I'm not I'm not try get anymore r on so I lived in my gym I I lived on zero I was hopeless I lived inside my gym like it was fine it was just not sacrifice for me to…
Escúchalo en el minuto 15:33
Estrategia y decisiones de negocioSi a los 20 años consigues 2.500 dólares extra al mes de un trabajo adicional y los inviertes íntegros en un índice como el S&P 500, partiendo de cero y sin tocarlos durante 55 años con un rendimiento cercano al 10% anual, terminas con unos 52 millones de dólares. Es dinero por encima de todo lo demás del plan, y te sitúa en patrimonio ultra alto sin ningún ingreso extraordinario.
if you want to know something wild so if you were 20 years old right now and you do the thing that I'm about to tell you it's going to sound insane but you would have $50 million saved up at the end so but if you made an extra $2,500 a month and you put that every single month towards just investing into the S&P 5 again not s just S&P all the other stuff we said stays we're just doing this on top and we're not touching it so then you would have 55 years of compounding at 99.7% and let's say you're starting amount with zero and you're going to put $2,500 a month away you did that for 55 years…
Escúchalo en el minuto 22:20
Ese dinero lo va a ganar alguien: la única pregunta es si tú o el banco
Estrategia y decisiones de negocioEl reencuadre final: los 52 millones del ejemplo se generan igual, cambies o no de hábitos, porque el 35% de tu sueldo que va a intereses termina en manos de alguien que sí lo invierte, y lo hace durante toda tu vida. La decisión no es si ese dinero existe, sino a quién pertenece: a los bancos y sus accionistas o a ti.
thing that $52 million that you would have that's being made by someone no what think about this for a second if you didn't change your habits you'd more or less make the same amount of money but that 35% % of the American paycheck is going to someone and not someone is taking that money and putting into something that Couts and they're doing it for the entirety of your life and so the question just comes down to who do you want that $50 million to belong to do you want it to belong to the banks and their shareholders or do you want it to belong to you but either way that money is being made…
Escúchalo en el minuto 25:11
En su empresa, los que más ganaban vivían al día y no eran los más ricos
Estrategia y decisiones de negocioAl descubrir que algunos de los empleados con mayores ingresos de su empresa vivían de sueldo en sueldo, el hablante habló con más de ellos para entenderlo. Encontró que los más ricos, los que más tenían ahorrado e invertido, no eran los que más ganaban. Ganar mucho y tener mucho son cosas distintas, y confundirlas es el error de fondo.
he's like it's so like reinforcing I was like in my company when I found out that some of the highest earners were living paycheck to paycheck I like talk to more of them about this I really wanted to figure out what it was and so what was interesting about it was that the people who were the wealthiest the ones who had the most saved up the most invested were not offering the highest earners again it's this this misconception that people think make a lot of money have a lot of money and often times that's not the case at all
Escúchalo en el minuto 17:12
Marca y posicionamientoMucha gente, si es honesta, quiere el reconocimiento de parecer rica más que la seguridad de serlo. El hablante prefiere que lo subestimen: cuenta que llegó a un evento de dueños de gimnasios en el coche de su pareja, con el parabrisas rajado y una abolladura, y alguien le dijo que pensaba que era rico; su respuesta fue que el juego por el que lo estaban midiendo era un juego tonto. A largo plazo, la mejor manera de…
I just have a great story about I haven't told the story forever so the first time I drove up to a gym launch event so we had I think like 30 or 40 by of the time we had an event for all the gym owners to come out to this was an Alber C New Mexico that's where Le and I CH at the time and as I pulled up I pulled up at lela's car now his was how C there was no other car and it had a crack in the windshield and a dead in the door see me and one of the ladies who's in the group was like H I thought you were supposed to be rich I was like oh you should see my backing here I know what game I'm…
Escúchalo en el minuto 13:11
El efecto dominó: 50.000 dólares ahorrados de un sueldo modesto financiaron toda la cadena de negocios
Estrategia y decisiones de negocioEl hablante ganó unos 55.000 o 60.000 dólares su primer año tras la universidad y unos 70.000 u 80.000 el segundo, y ahorró 50.000 después de impuestos viviendo con casi nada en Baltimore. Ese capital le permitió abrir el primer gimnasio, y de ahí encadenó la cesión de gimnasios, Gym Launch, Prestige Labs, la venta a Allan y acquisition.com. La lección es que la primera ficha del dominó es pequeña y está…
the fact I was able to start in 23 was because I saved every dollar I made so I could have 50,000 something it wasn't like I was I was making crazy money I think I I think I made 55,000 or 60,000 I think my first year out of college and then I made I want to say 70 or 80 something like that the next year and I save 50 after taxes so side I saved as much as I could when I had my job so start a gy that was a big Ritz but I had I lived almost nothing in Baltimore so that I could take that have a gym if I hadn't been the gym I wouldn't have done the gym turnour if I done the gym turn around I…
Escúchalo en el minuto 4:56
El 35% de cada sueldo en EE.UU. se va en pagar deuda
Estrategia y decisiones de negocioEl 35% de cada cheque de pago en Estados Unidos va a bancos y prestamistas en concepto de deuda. La razón por la que ese porcentaje pasa inadvertido es que la gente no cuenta la hipoteca, la cuota del coche ni las tarjetas de crédito como deuda; para el banco el dinero es el producto y se lo revenden al cliente a un precio compuesto que sube cada año.
life around money now the third thing and this is the one that really kills me is that in the US 35% of every paycheck goes towards paying one thing you know it is Banks lenders for debt 35% that's because people don't think about their mortgage as debt they don't think about their car payment as debt they don't think about their credit cards as debt there's a reason that banks are 100 plus years old because they don't go out of business they make so much money on money money is their product and you keep buying their money from them at a bad price man at a compounding price that goes up…
Escúchalo en el minuto 2:13
El estadounidense promedio tiene patrimonio neto negativo pese a ganar millones en su vida
Estrategia y decisiones de negocioEl patrimonio neto promedio en Estados Unidos es negativo: un bebé tiene más que un adulto porque todavía no se endeudó. Al mismo tiempo, un empleado de salario mínimo gana más de un millón de dólares a lo largo de su vida laboral y quien está en la mediana de ingresos gana unos 3 millones. La conclusión es que el problema no es cuánto entra sino a dónde se va.
you don't have to be anymore the average American has a literal negative net worth means that babies are richer than people who are not babies because babies haven't gone into debt number two the average US minimum wage employee will make over a million dollars in their entire lifetime in earnings and if you were the median of US income you would earn $3 million over the course of your life so the reason staying poor is the make 1 million millions of dollars and most of the time it's going in places that don't make sense so challenge
Escúchalo en el minuto 0:05
Seguir leyendo
Esta es una de las 1872 entrevistas despiezadas. Puedes
ver todas, leer las ideas por tema o
empezar por la ruta guiada si no sabes por dónde.